ANAF introduce un nou standard pentru modul în care băncile şi alte instituţii financiare comunică datele clienţilor. Fiscul a primit conturi fără beneficiar real sau CNP-ul titularului lipsă

Potrivit datelor analizate, în raportările actuale au fost identificate numeroase erori, inclusiv conturi fără titulari identificați prin CNP, conturi fără beneficiari reali sau conturi în care data de naștere a titularului coincide cu data deschiderii contului — semn clar al unor rapoarte incomplete sau incorecte. Aceste probleme afectează capacitatea ANAF de a monitoriza fluxurile financiare și limitează eficiența instrumentelor de combatere a evaziunii fiscale, spălării banilor și finanțării terorismului.

Potrivit Profit.ro, în 2020, ANAF a înființat Registrul central electronic pentru conturi bancare și conturi de plăți identificate prin IBAN, un sistem prin care sunt identificate toate persoanele fizice și juridice care dețin conturi pe teritoriul României, precum și casete de valori. Registrul permite acces rapid pentru autoritățile fiscale și instituțiile cu atribuții în combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Tot în 2020 a fost emis și ordinul ANAF care stabilește procedura de raportare pentru instituțiile financiare. De atunci, însă, sistemul a evidențiat numeroase disfuncționalități.

Probleme identificate de ANAF

Printre cele mai frecvente erori semnalate se numără:

Alte articole

Ministrul Finanţelor anunţă înăsprirea controalelor ANAF: „Zero toleranţă pentru evaziune fiscală şi marii datornici”

Șandramaua evazionistă ce acoperă Realitatea Plus, tot mai aproape de prăbușire! ANAF dezvăluie ”artificiile” financiare ale poveștii adevărate ”Maricel în Țara Minunilor”: 75 de milioane de lei pierdere, faliment, apoi 74 de milioane profit! 61 de milioane cifră de afaceri cu doar doi angajați! DOCUMENT

– conturi cu titulari fără CNP;

– conturi fără beneficiar real;

– conturi în care beneficiarul real este persoană juridică, deși cadrul legal impune identificarea beneficiarului final persoană fizică;

– conturi ale nerezidenților fără număr de identificare fiscală;

– conturi ale rezidenților fără CNP înregistrat;

– situații în care data de naștere a clientului este raportată identic cu data deschiderii contului.

Citeşte şi: Avertismentul BNR. Un document fals atribuit instituției a fost distribuit în online mai multor români

ANAF atrage atenția că aceste deficiențe îngreunează activitatea instituției, compromit calitatea datelor centralizate și limitează capacitatea de analiză și verificare a tranzacțiilor suspecte.

Fiscul anunță că va recalibra procedurile și va optimiza instrumentele de raportare, astfel încât datele transmise să fie complete, coerente și utilizabile pentru operațiuni de analiză și control. De asemenea, instituția intenționează să introducă noi câmpuri relevante de căutare în Registrul IBAN, pentru a facilita accesul rapid la informații.

Autoritățile susțin că obiectivul este dublu: simplificarea procesului pentru entitățile raportoare și îmbunătățirea eficienței administrative. Procesul va include măsuri de reducere a erorilor în raportare, asistență pentru instituțiile care transmit date și corelarea structurilor interne ale ANAF pentru o prelucrare mai rapidă a informațiilor.

Noul set de reguli va intra în vigoare după finalizarea procesului de actualizare a sistemelor și emiterea cadrului normativ aferent. Autoritățile urmează să detalieze calendarul și procedura aplicării noilor reguli în perioada următoare.

Citeşte şi: ANAF publică ”lista albă” a firmelor. Unde și cum poți afla dacă ai datorii la stat sau te numeri printre ”premianți”