Fraudă IMENSĂ la Volksbank. Află cum a înşelat un bărbat banca cu milioane de euro şi franci elveţieni

În perioada noiembrie 2007 – iunie 2008, Mihai Alexandru Grigore, folosindu-se de contracte false ori simulate a indus sau, după caz, a menţinut în eroare pe reprezentanţii Volksbank cu privire la sursele sale de venit, determinându-i să încheie trei convenţii de credit ce au avut drept consecinţă producerea unui prejudiciu de 600.000 de euro, 2.200.000 CHF şi 963.750 de euro, precizează DNA.

Astfel, pentru a justifica presupusele sale surse de venit, în toamna anului 2007, Mihai Alexandru Grigore a invocat trei contracte de închiriere simulate, din care două semnate cu o societate comercială şi unul cu o persoană fizică (concubina sa) şi, de asemenea, a invocat un contract de închiriere fals, pretins a fi semnat de un avocat.

Din cele patru contracte de închiriere a unor apartamente în Capitală reieşea că Mihai Alexandru Grigore obţinea venituri lunare de 13.700 de euro, ceea ce a determinat banca să încheie, în luna noiembrie 2007, o convenţie de credit în urma căreia inculpatul a beneficiat de suma de 600.000 de euro.

Urmărește-ne în Discover

Adaugă-ne ca sursă preferată

Persoanele fizice sau juridice care au încheiat contractele de închiriere simulate nu-şi puteau permite a plăti cuantumul chiriei. Contractele simulate nu au fost niciodată puse în executare.

Alte articole

Percheziţii DNA la Serviciul Permise Ilfov. Candidaţii ar fi plătit 500 de euro pentru reprogramări peste rând la examenele auto

Cristina Trăilă, inculpată în dosarul Fănel Bogos. Declarații la ieşirea de la DNA: „E aceeaşi infracţiune”

La data de 21 ianuarie 2008, Mihai Alexandru Grigore a adresat o nouă cerere de credit pentru persoane fizice
„Optimus” (pentru nevoi personale), suma solicitată fiind de 4.060.000 CHF.

În cerere erau menţionate veniturile încasate sau care urmau a fi încasate de solicitant, în perioada decembrie 2007 – februarie 2008, respectiv 86.000 de euro, lunar.

La data de 3 martie 2008, între reprezentanţii Volksbank şi Mihai Alexandru Grigore a fost semnat un alt contract de credit prin care i se acorda acestuia din urmă suma de 2.200.000 CHF.

La aprobarea acordării creditului, Volksbank a avut în vedere o creanţă invocată de Mihai Alexandru Grigore, ca sursă de venit, creanţă care i-a fost cesionată de tatăl său. Creanţa cesionată reprezenta o presupusă chirie lunară de 86.000 de euro, care însă provenea dintr-un contract de închiriere fals a unui teren intravilan, pretins a fi semnat în 2007, de un cetăţean străin.

Pe 4 martie 2008, Mihai Alexandru Grigore a solicitat Volksbank acordarea unui al treilea credit de 2.000.000 euro. Lui Mihai Alexandru Grigore i s-a pus la dispoziţie suma de 963.750 euro, ca urmare a semnării cu reprezentanţii Volksbank a unei a treia convenţii de credit. La aprobarea semnării acestui contract de credit au fost avute în vedere veniturile care urmau a fi încasate de inculpat din contractele de închiriere deja amintite, precum şi creanţa cesionată lui Mihai Alexandru Grigore de către tatăl său.

Volksbank s-a constituit parte civilă pentru cele trei credite, cu sumele de 2.428.014 CHF; 1.112.166 euro şi 685.770 euro. Valoarea actuală a bunurilor imobile ipotecate nu permite acoperirea integrală a prejudiciului, deoarece Mihai Alexandru Grigore şi-a înstrăinat, real sau prin simulaţie, bunurile deţinute.

Dosarul se va judeca la Tribunalul Bucureşti.