Plățile cash vor fi interzise în toată Uniunea Europeană. Despre ce sume este vorba și de când intră în vigoare noua regulă

Începând cu data de 1o iulie 2017, conform Regulamentului european 1.624/2024, apărut în Jurnalul Oficial UE, plățile cash, de peste 10.000 de euro, vor fi interzise în toate țările membre UE. Este vorba despre plățile între comercianții de bunuri sau prestatorii de servicii, ori între aceștia.

Mai mult, în cazul plăților cash de peste 3.000 de euro, verificarea identității clientului va fi obligatorie. Scopul noii legi este de a reduce riscul de spălare de bani, iar regula va fi valabilă și dacă o tranzacție cash de peset 10.000 de euro este efectuată printr-o singură plată sau prin mai multe plăți.

„Persoanele care comercializează bunuri sau prestează servicii pot accepta sau efectua o plată în numerar numai până la concurența sumei de 10 000 EUR sau echivalentul în moneda națională sau în valută, indiferent dacă tranzacția se efectuează printr-o singură operațiune sau prin mai multe operațiuni care par a avea o legătură între ele”, prevede actul normativ.

Țările din Uniunea Europeană pot adopta și limite inferioare celei de 10.000 de euro, pentru plățile în numerar, după consultarea cu Banca Centrală Europeană.

Alte articole

Banii cash devin istorie. Anul în care se preconizează că nu vor mai exista bancomate

Un cunoscut lanț de magazine cash & carry, amendat cu mii de euro. O eroare de programare a dus la încălcarea GDPR

Citește și: Comercianţii, obligaţi să accepte plata cu cardul în lipsa banilor cash

Dacă există deja legi care prevăd limite inferioare celei de 10.000 de euro la nivel de stat la tranzacții cash, acestea se vor aplica în continuare.

Limita pentru tranzacțiile în numerar nu se va aplica plăților între persoanele fizice, dacă acestea nu acționează în exercițiul profesiei, și nici plăților sau depozitelor făcute la bănci, potrivit avocatnet.ro.

Pentru tranzacțiile de minimum 3.000 de euro, autoritățile europene au stabilit că va fi necesară identificarea clientului.

„Prin derogare (…), entitățile obligate aplică cel puțin măsurile de precauție privind clientela (privind identificarea clientului și verificarea identității clientului) atunci când efectuează o tranzacție ocazională în numerar în valoare de cel puțin 3 000 EUR sau echivalentul în monedă națională, indiferent dacă tranzacția se efectuează printr-o singură operațiune sau prin tranzacții legate între ele”,  se arară în regulament.

Fiecare țară membră UE va trebui să decidă sancțiuni pentru persoanele fizice sau societățile care nu respectă normele. În România, Legea 129/2019 spune că tranzacțiile în numerar mai mari de 10.000 de euro trebuie raportate autorităților din domeniul spălării banilor.

„Introducerea unei limite la nivelul Uniunii pentru plățile mari în numerar atenuează riscurile asociate utilizării unor astfel de plăți. Cu toate acestea, entitățile obligate care efectuează tranzacții în numerar sub limita respectivă rămân vulnerabile la riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, deoarece oferă un punct de intrare în sistemul financiar al Uniunii. Prin urmare, este necesar să se impună aplicarea unor măsuri de precauție privind clientela pentru atenuarea riscurilor de utilizare abuzivă a numerarului. Pentru a se asigura că măsurile sunt proporționale cu riscurile prezentate de tranzacțiile cu o valoare mai mică de 10 000 EUR, aceste măsuri ar trebui să se limiteze la identificarea și verificarea clientului și a beneficiarului real atunci când efectuează tranzacții ocazionale în numerar în valoare de cel puțin 3 000 EUR. Respectiva limitare nu scutește entitatea obligată de aplicarea tuturor măsurilor de precauție privind clientela ori de câte ori există o suspiciune de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului și nici de raportarea tranzacțiilor suspecte către FIU […]

Utilizarea plăților mari în numerar este extrem de vulnerabilă la fenomenul spălării banilor și al finanțării terorismului și respectiva vulnerabilitate nu a fost suficient atenuată de cerința ca persoanele care comercializează bunuri să fie [supuse] normelor de combatere a spălării banilor atunci când efectuează sau primesc plăți în numerar în valoare de 10 000 EUR sau mai mult. În același timp, diferențele de abordare dintre statele membre au subminat condițiile de concurență echitabile de pe piața internă în detrimentul întreprinderilor situate în statele membre cu controale mai stricte. Prin urmare, este necesar să se introducă o limită la nivelul Uniunii pentru plățile mari în numerar în valoare de 10 000 EUR. Statele membre ar trebui să aibă posibilitatea de a adopta praguri mai mici și dispoziții suplimentare mai stricte, în măsura în care urmăresc obiective legitime de interes public”, conform Regulamentului european.

Citește și: După supermarketul fără cash, s-a deschis hipermarketul cu Hiper Discount. Reducerile pot ajunge până la 40%. „Jos cu preţurile” la 15.000 de produse