Nu mai scoate această sumă de bani de la bancomat. Fiscul vine peste tine în casă

Deși, în prezent, majoritatea plăților sunt realizate online sau cu cardul de credit, mulți oameni continuă să utilizeze numerar și, implicit, să facă retrageri frecvente de la bancomat.
Mircea Filipescu
15 feb. 2025, 06:00
Nu mai scoate această sumă de bani de la bancomat. Fiscul vine peste tine în casă

Trezoreria monitorizează aceste tranzacții pentru a preveni frauda fiscală și, deși utilizarea cardurilor a crescut semnificativ, retragerea numerarului rămâne o practică comună, iar autoritățile fiscale sunt foarte atente la astfel de tranzacții. Iată de ce ar trebui să fii precaut când retragi anumite sume de la bancomat ATM, deoarece acest lucru ar putea atrage atenția Fiscului să vină peste tine în casă.

Cum să nu atragi atenția Fiscului

În unele țări, cum ar fi Spania, nu există o limită stabilită pentru retragerile de numerar de la bănci, iar clienții pot retrage oricât își doresc, însă Trezoreria poate începe să intervină atunci când sumele sunt semnificative. Deși băncile stabilesc limite pentru cardurile de credit din motive de securitate, acestea pot fi ajustate la cerere.

În scopul protecției clienților într-o eră în care infracțiunile online sunt tot mai frecvente, băncile impun limite standard, cum ar fi 600 de euro, pentru retragerile de numerar, pentru a minimiza riscurile în caz de pierdere sau furt. Dacă ai nevoie de sume mai mari, este posibil să soliciți o modificare a acestei limite direct la bancă.

Vezi și Retragerea de numerar de la bancomat ar putea deveni o amintire. Cum vor face românii rost de bani gheață când vor dispărea ATM-urile

În ceea ce privește Fiscul, nu există o limită exactă pentru retragerile de numerar de la ATM, dar când suma depășește 1.000 de euro, autoritățile fiscale pot începe să pună întrebări, inclusiv solicitând informații despre identitatea clientului și detalii ale tranzacțiilor realizate. Dacă suma ajunge la 3.000 de euro, acest lucru poate declanșa o investigație completă. De aceea, băncile recomandă clienților care retrag astfel de sume să vorbească cu un reprezentant al băncii și să obțină o chitanță, care ar putea fi necesară în cazul unei anchete.

Deși nu există restricții totale, entitățile financiare pot solicita clienților să furnizeze o notificare prealabilă dacă doresc să retragă sume mari, mai ales dacă nu există suficiente fonduri în bancomat pentru a satisface cererea. De asemenea, Trezoreria poate solicita identificarea clientului atunci când se efectuează o tranzacție de numerar de 1.000 de euro sau mai mult.

Suma de 1.000 de euro este considerată semnificativă, iar retragerile de peste 3.000 de euro sau depunerile de bancnote mari sunt raportate către Fisc pentru a preveni fraudele. Trebuie precizat că băncile și autoritățile fiscale urmăresc astfel de tranzacții din cauza riscurilor de spălare de bani sau alte infracțiuni financiare.

În ceea ce privește transportul numerarului pe stradă, suma maximă de 100.000 de euro poate fi transportată fără a atrage atenția autorităților, însă orice sumă mai mare poate cauza probleme în cazul unui control. De asemenea, este recomandat să nu porți sume mari de bani pe stradă din motive de securitate. În ceea ce privește stocarea numerarului acasă, nu există o limită legală atât timp cât poți dovedi proveniența banilor.

Citește și Schimbări la retragerea banilor din bancomate. Apar noi ATM-uri

DailyBusiness
Câți bani a câștigat Cristela în 2024. Cu ce afaceri se ocupă soția lui Călin Georgescu
Spynews
Ion Iliescu a fost supus unei noi intervenții! Anunț de ultimă oră despre starea de sănătate a fostului președinte
Bzi.ro
Andreea Esca și-a făcut talentul la ziua Loredanei Groza! A luat microfonul în mână și a făcut senzație
Fanatik.ro
Ce să pui la rădăcina roșiilor în luna iulie dacă vrei să crească mai mari și gustoase. Trucul pe care doar fermierii cu experiență îl cunosc
Capital.ro
România a pierdut cel mai iubit actor. A fost o figură emblematică a scenei românești. Nu va fi uitat niciodată
Playtech.ro
Semn rutier albastru cu cifra 40. Ce reprezintă şi ce trebuie să faci dacă îl vezi
DailyBusiness
Bacalaureat 2025: A început proba la Limba română pentru peste 100.000 de elevi
Adevarul
Coreea de Nord a pierdut peste jumătate din trupele trimise Rusiei. Ar putea trupele nord-coreene să fie desfășurate la granița cu Ucraina?
wowbiz.ro
Imagini de infarct cu Ioana Tufaru în costum de baie la plajă în Eforie! Vacanță pe buget de criză: 40 lei/zi
Spynews
Discuții aprinse pe ponton la Snagov. Laurențiu Reghecampf a venit să ia barca! A venit poliția
Spynews
Când a aflat Dan Alexa de presupusa infidelitate a soției sale! Susține că el a filmat imaginile cu ea ieșind din casa altui bărbat: ”Mi-a luat nevasta”
Evz.ro
Prețuri nebune pe litoral. Turiștii sunt disperați
Ego.ro
Ion Iliescu NU a purtat niciodată verighetă! Secretele căsniciei cu Nina Iliescu FOTO
Prosport.ro
FOTO. Un nou cuplu controversat. Ea e psihologă de 26 de ani, iar el e un milionar de 64 de ani
kanald.ro
Bucureștenii rămân fără apă începând cu 17 iunie 2025! Care este Sectorul vizat
Cancan.ro
Cu cine s-a cuplat Deea Maxer, după despărțirea de Robert Drilea. NIMENI nu se aștepta la asta! 😲
Playsport.ro
Telefonul mobil Trump, lansat de familia președintelui american, promite apeluri „patriotice” și este...
Capital.ro
Proprietarii de la bloc NU au voie. Se obține obligatoriu acordul vecinilor. Nu poți schimba în propriul apartament
StirileBZI
Câți bani pot să scoată românii de la bancomat în 2025. Băncile au impus noi limite!
Prosport.ro
Cum arată acum Mariana Bitang, la 62 de ani! Apariție rarisimă a „Doamnei de Aur” a gimnasticii românești
stirilekanald.ro
Iulia a murit lovită de tren, în timp ce asculta muzică în căști. Fata nici nu împlinise 18 ani
Asta mai lipsea. Grevă generală
MediaFlux
Start la recrutări în Armată Română. MApN, în goană după noi soldați
Shtiu.ro
CE ASCUNDE ultima CIFRA a CNP-ului? Dacă ai 3 sau 8 însemană că...
Puterea.ro
Casa Regală britanică e în doliu. A murit prietenul prințului William, viitorul rege e devastat