Câți bani pot fi transferați unui membru al familiei fără a se plăti impozite. Administrația fiscală verifică orice tranzacție de peste 6.000 de euro

Autoritățile fiscale au stabilit suma de 10.000 de euro ca limită pentru transferurile bancare ce trebuie declarate, prag ce are scopul de a identifica posibile donații nedeclarate și a preveni evaziunea fiscală.

Declararea transferurilor bancare ce depășesc suma de 10.000 de euro, obligatorie

Legislația în vigoare prevede clar că transferurile ce constituie donații trebuie să fie declarate în cadrul impozitului pe moșteniri și donații. Politica de combatere a fraudei și spălării banilor este, în acest sens, esențială pentru prevenirea activităților ilegale și asigurarea integrității sistemului financiar spaniol.

Instituțiile trebuie să urmărească și să analizeze operațiunile financiare pentru identificarea de activități suspecte, ceea ce presupune implementarea de sisteme automatizate ce identifică modele neobișnuite de comportament financiar.

Urmărește-ne în Discover

Adaugă-ne ca sursă preferată

Citește și :

Alte articole

Motivul pentru care România nu poate trece deocamdată la Euro. Ce spune Comisia europeană

România trece la euro, anunţul momentului de la BNR. Când ar urma să adoptăm moneda unică europeană

Transferurile care depășesc 6.000 de euro sunt, de asemenea, supuse verificării de către Administrația Fiscală,  în conformitate cu Legea 10/2010 privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului.

Nedeclararea unei donații poate duce la amenzi cuprinse între 600 de euro și 50% din suma donației nedeclarate, iar în funcție de gravitatea încălcării, contravenientul poate primi o sancțiune publică sau privată.

Prin urmare, orice transfer care depășește 6.000 de euro poate fi supus verificării de către autoritățile fiscale, iar transferurile în valoare de 10.000 de euro sau mai mult trebuie declarate. Tranzacțiile între membri de familie sunt foarte frecvente, astfel că dacă tranzacția este considerată o donație vor trebui respectate cerințele privind plata impozitului pe moștenire și donații.

Impozitul pe moștenire și donații este un impozit național, dar administrarea și colectarea acestuia sunt efectuate de Comunitatea Autonomă Aragon. Acolo se aplică o rată progresivă a impozitului, care variază de la 7,65% la 34%, în funcție de valoarea moștenirii și de gradul de rudenie cu defunctul.

Citește și :

Astfel, în cazul în care faceți o donație mai mare de 3.000 de euro și  doriți să evitați orice probleme, ar trebui să completați formularul fiscal 651.