Percheziții la foști șefi din Euroins, în dosarul privind falimentarea companiei. Reacția grupului din care făcea parte firma

Parchetul de pe lângă Înalta Curte de Casație și Justiție (PICCJ) informează că procurorii săi din Secția de urmărire penală efectuează fac, miercuri, percheziții domiciliare în 12 locuri din București și două din Târgu Mureș, acasă la foști șefi ai companiei Euroins România.

Potrivit parchetului, dosarul în care se fac perchezițiile vizează ”infracțiuni de delapidare cu consecințe deosebit de grave, gestiune frauduloasă cu consecințe deosebit de grave, spălare de bani și prezentarea, cu rea-credință de date false privind condițiile economice sau juridice ale societății ori ascunderea, cu rea-credință, a unor asemenea date.

”Cercetările vizează activitatea infracţională derulată, în intervalul 2017- 2023, de către  factori decidenţi de la nivelul patronatului societăţii ER S.A., în  calitate  de administratori scriptici/faptici ai societăţii în cauză. Aceştia, acţionând şi cu sprijinul unor persoane de la nivelul conducerii superioare/executive a societăţii respective şi entităţilor afiliate, au creat, conceput, aplicat şi coordonat diverse mecanisme de fraudare a resurselor financiare ale companiei, acţionând în conivenţă cu scopul de a decapitaliza societatea respectivă (prin reducerea drastică a disponibilitaţilor băneşti şi patrimoniului  aflat la dispoziţia acesteia)”, spun anchetatorii.

Procurorii susțin că mecanismul infracţional concertat de decapitalizare a societăţii Euroins România s-a derulat şi prin diminuarea/subevaluarea/neplata abuzivă a obligaţiilor faţă de asiguraţi.  Astfel, resursele încasate de la clienţi de către Euroins ar fi fost, în fapt, redirecţionate către alte entităţi aflate sub controlul acţionarilor bulgari CAM şi BKI, concomitent cu neplata abuzivă a despăgubirilor către asiguraţi în contextul derulării unei politici sistematice de neconstituire de rezerve tehnice la un nivel adecvat şi transmiterea de raportări false către Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), astfel încât să rezulte nereal faptul că societatea îşi respecta obligaţiile contractuale.

Alte articole

19 rețineri, mașini de lux, bani și arme confiscate după o operațiune DIICOT cu sprijin european la Iași

Percheziții de amploare în toată țara. Peste 200 de persoane sunt căutate pentru a fi duse la audieri

Citește și Începe procesul furtului de 60.000 de euro din vila primarului. Suspecții care au filat casa cu drona și au dat spargerea vieții lor ajung în fața oamenilor legii

Ancheta descrie o practică ce s-ar fi întins pe ani în șir, prin care Euroins ar fi mascat lipsa fondurilor pentru plata despăgubirilor. Între 2017 și 2023, rezervele tehnice – banii puși deoparte pentru daunele din RCA – ar fi fost raportate deliberat sub nivel, pentru a crea imaginea falsă a unei companii solvabile.

ASF a impus raportări trimestriale încă din decembrie 2021. Testele transmise în ianuarie 2023 arătau deficite masive, între 235 și 418 milioane de lei. Ulterior, inventarierea din procedura de faliment a dezvăluit proporțiile reale: rezerva RBNS (acea parte din rezerva de daune a unei companii de asigurări care acoperă dosarele de daună deja declarate de către asigurați sau terți păgubiți, dar care nu au fost încă soluționate și plătite) ar fi trebuit să fie de 1,7 miliarde de lei, însă Euroins avea doar 683 de milioane, scrie e-bihoreanul.

Anchetatorii mai susțin că între 2020 și 2023, în contabilitatea societății au fost consemnate zeci de milioane de lei folosite pentru împrumuturi acordate unor firme din același grup, împrumuturi care nu au mai fost recuperate, precum și pentru provizioane aferente unor cesiuni neîncasate sau plăți făcute în avans pentru servicii ce nu au mai fost prestate.

Aceste operațiuni, realizate cu entități aflate sub controlul direct sau indirect al acelorași asociați, ar fi avut ca scop transferul de active și nerecuperarea unor sume importante reprezentând capital de lucru al companiei. Prin aceste mecanisme, anchetatorii estimează că Euroins a fost prejudiciată cu peste 75 de milioane de lei, bani care ar fi trebuit să reprezinte capital de lucru pentru plata despăgubirilor.

Toate precizările Parchetului General legate de acest caz pot fi citite aici.

Reprezentanții Eurohold Bulgaria și Euroins Insurance Group au reacționat la perchezițiile de miercuri, subliniind că acestea, în opinia lor, nu sunt o întâmplare, ci dimpotrivă, coincid cu momentul intentăriii unei noi acțiuni de arbitraj internațional contra statului român.

”Perchezițiile de astăzi împotriva foștilor angajați Euroins România (EIRO) coincid cu momentul în care Eurohold Bulgaria AD (Eurohold) și Euroins Insurance Group AD (EIG) au intentat o a doua acțiune de arbitraj internațional împotriva statului român la Centrul Internațional pentru Soluționarea Litigiilor Relative cu Investițiile (ICSID) din Washington.

Valoarea despăgubirilor solicitate statului român prin aceasta nouă cerere se ridică la suma de 575 de milioane de euro, iar în plus, și alte entități care au suferit pierderi s-au alăturat cazului pentru procedurile viitoare.

În urmă cu exact o lună, Centrul internațional pentru soluționarea litigiilor privind investițiile (ICSID / Centrul ICSID) de la Washington a respins cererea guvernului român de a înceta procedurile de arbitraj inițiate de Eurohold Bulgaria AD (Eurohold) și Euroins Insurance Group AD (EIG) cu privire la revocarea licenței Euroins România și declararea insolvenței acesteia de către autoritățile române.

Cu cele două proceduri de arbitraj intentate la Washington, valoarea totală a despăgubirilor solicitate statului român depășește acum 1 miliard de euro. La aproape trei ani de la revocarea ilegală a licenței EIRO, organizată de un grup de înalți funcționari din cadrul ASF, care a dus la falimentul asigurătorului român, au fost adunate dovezi, fapte și cifre irefutabile că acest act al autorității de reglementare din România a încălcat legea și că Euroins România era pe deplin solvabilă la data retragerii licenței de funcționare (17 martie 2025).

Mai mult, toate previziunile speculative privind daunele și costurile uriașe pe care Euroins România ar trebui să le plătească în despăgubiri de asigurare s-au dovedit a fi manipulatoare, ceea ce confirmă în continuare faptul că ЕIRO era solvabilă și bine capitalizată la data la care licența sa a fost revocată, cu încălcarea unui număr de legi și reglementări.

Această constatare a fost confirmată la începutul anului 2023 de raportul actuarului profesionist independent angajat de acționari și BERD (un acționar al Euroins Insurance Group) pentru a efectua o evaluare tehnică independentă a EIRO înainte de data la care licența EIRO a fost revocată.

În loc să se concentreze pe rezolvarea acestei probleme în ultimii trei ani, așezându-se la masa negocierilor și discutând cu acționarii EIRO despre cum să protejeze interesele asiguraților și ale clienților prejudiciați din România, pentru care Eurohold și EIG au propus un plan specific, aceștia au asmuțit procurorii să percheziționeze sertarele și dulapurile care conțin obiecte personale ale cetățenilor români obișnuiți care au lucrat ca angajați la Euroins România.

Acest act nu este doar rușinos, ci și complet lipsit de sens din punct de vedere juridic – orice ‘dovadă’ care ar putea fi găsită trei ani mai târziu în locuințele private ale cetățenilor români care au lucrat ca angajați obișnuiți ai Euroins România nu ar fi acceptată de nicio instanță”, s-a precizat într-un comunicat.

În octombrie, Centrul internațional pentru soluționarea litigiilor privind investițiile (ICSID) de la Washington a respins cererea Guvernului român de a înceta procedurile de arbitraj inițiate de Eurohold Bulgaria AD (Eurohold) și Euroins Insurance Group AD (EIG), cu privire la revocarea licenței Euroins România și declararea insolvenței acesteia de către autoritățile române, potrivit Eurohold.

În mai, Eurohold și EIG au depus la ICSID o cerere de arbitraj în valoare de peste 500 de milioane de euro împotriva Guvernului României.

La 9 iunie 2023, instanța a dispus deschiderea procedurii de faliment a Euroins.

Tot în 9 iunie 2023, instanța a dispus deschiderea procedurii de faliment a Euroins, iar CITR a fost numit lichidator judiciar.

Euroins România a fost una dintre cele mai mari companii din asigurări de la noi, cu cea mai mare pondere în piața de asigurări RCA. În martie 2023, Euroins deținea circa 27 la sută din piața RCA. La momentul deschiderii procedurii de faliment, erau active peste două milioane de polițe RCA Euroins.

Eurohold Bulgaria AD este un grup energetic și financiar care operează în Europa Centrală, de Est și de Sud-Est, listat la Bursa de Valori din Bulgaria și Varșovia, notează profit.ro.

Citește și Judecătorii din Italia, interesați de condițiile din penitenciarul din România unde ar urma să fie încarcerați Dani Mocanu și fratele său. Decizia cu privire la extrădarea celor doi a fost amânată