Toți românii care scot această sumă de bani de la bancomat sunt verificați de ANAF. Care e motivul

Ce sume de bani poți să scoți de la bancomat, fără să atragi atenția băncii și Agenției Naționale de Administrare Fiscală? Dacă nu justifici proveniența lor, Fiscul poate confisca până la 70% din acei bani.
Mircea Filipescu
22 dec. 2024, 16:00
Toți românii care scot această sumă de bani de la bancomat sunt verificați de ANAF. Care e motivul

În România, autoritățile pun din ce în ce mai mult accent pe limitarea plăților în numerar, având în vedere nivelul ridicat al evaziunii fiscale. Prin urmare, se încurajează utilizarea cardurilor pentru plăți, însă există și persoane care preferă să scoată bani cash din bancomat din cauza reticenței față de tranzacțiile electronice.

Suma de bani retrasă de la bancomat care poate atrage atenția ANAF-ului

Mulți nu știu însă că, în cazul în care o persoană depășește o anumită sumă de bani, Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) poate interveni și iniția un control al sursei fondurilor. Dacă nu se poate justifica proveniența sumelor retrase de la ATM, Fiscul poate confisca până la 70% din acei bani.

Băncile din România stabilesc limite zilnice pentru retragerile de la bancomat, care variază între 3.000 și 5.000 de lei. Dacă ai nevoie de sume mai mari, poți solicita majorarea limitei prin aplicația băncii, la sucursală sau prin call center.

Citește și ANAF a pus ochii pe românii care au conturi în bănci. Indiferent dacă ești client BCR, CEC Bank sau Banca Transilvania, poți să ai probleme când vrei să retragi banii din bancomate

Însă, în momentul în care retragi peste 1.000 de euro (echivalentul a 5.000 de lei), ANAF poate începe verificări pentru a preveni fraudele fiscale. Deși nu există o limită fixă impusă de Fisc, orice sumă de 1.000 de euro sau mai mult va atrage atenția autorităților. În astfel de cazuri, băncile sunt obligate să verifice identitatea clientului și să raporteze detaliile tranzacției.

Dacă retragi mai mult de 3.000 de euro, Agenția Națională de Administrare Fiscală ar putea declanșa o anchetă. De aceea, băncile recomandă să ceri un document justificativ pentru astfel de retrageri, act ce poate fi folosit în fața autorităților fiscale dacă este necesar.

La Banca Transilvania, de pildă, limita zilnică de retragere este de 5.000 de RON pentru cardurile Visa Classic sau MasterCard Mondo, cu posibilitatea de a o majora până la 9.000 de lei. Dacă ai făcut plăți la POS în aceeași zi, poți retrage doar diferența până la acea limită.

Specialiștii recomandă să retragi aproximativ 3.000 de lei într-o singură tranzacție, pentru a evita posibile neplăceri. De asemenea, trebuie menționat că retragerile în valută (euro, dolari etc.) nu sunt posibile de la bancomatele din România, fiind disponibile doar la unitățile BT.

Vezi și Adio, bancomate! Băncile renunță la ATM-uri, în ciuda fluxului mare de numerar. Cum vor putea fi retrași banii în viitorul apropiat

DailyBusiness
Dani Oțil dă lovitura cu o nouă afacere, în 2025. Cât costă un abonament la studioul său de yoga și pilates
Spynews
Cu cine seamănă băiețeul Cristinei Cioran! Vedeta a devenit mamă pentru a doua oară cu puțin timp în urmă 
Bzi.ro
Lora a fost dată afară de la Antena 1 pe ușa din dos! Vedeta a fost umilită în ultimul hal!
Fanatik.ro
Ce să faci pentru ca orhideele să înflorească frumos și să reziste cât mai mult. Ingredientul ieftin care le poate salva
Capital.ro
Călin Georgescu, în culmea fericirii. Anunț istoric al americanilor. A avut dreptate!
Playtech.ro
Temperatura ideală în casă când e ger afară. La câte grade trebuie să setezi termostatul centralei ca să nu te trezești cu costuri uriașe
DailyBusiness
Ajutor de la stat pentru părinții nou-născuților în 2025. Ce sume de bani primești în primii ani de viață ai copilului
Adevarul
Împreună până când ne vom despărți din cauza banilor? Cuplurile din România discută deschis despre problemele financiare
wowbiz.ro
Victor Dorobanțu, roman care joacă în “Wednesday", vorbește în premieră despre iubita sa: “M-a abordat ea pe mine, pe social media”. Cum sărbătoresc de Ziua Îndrăgostiților
Spynews
Ce ținute poartă Alexandru Papadopol și Cristiana Luca la nunta lor! Actorul și soția lui, doi miri relaxați! | PAPARAZZI
Spynews
Locul din Europa în care a fost descoperit cel mai mare lac termal subteran din lume. Se află într-o peșteră și arată incredibil | FOTO
Evz.ro
Maria Constantin și-a ales soțul din răzbunare. Cei doi au început relația ca o aventură
Ego.ro
Cum arăta Laura Vicol, acum 10 ani. Imaginile au rămas pe internet, deși ea e acum ”alt om”
Prosport.ro
FOTO. El are 72 de ani, ea doar 24. Milionarul nu mai are nicio jenă și se afișează cu ea peste tot
kanald.ro
Structura noului an școlar 2025-2026: Pe ce dată vor avea loc cursurile și vacanțele elevilor
Cancan.ro
Laura Vicol, ELIBERATĂ! Cu ce a apărut în mână ‘șefa Nordis’, cum a pășit în libertate + ce se întâmplă cu soțul ei
Playsport.ro
INCREDIBIL! Cum poate să arate Sandra Izbașa la 11 ani după ce s-a retras din gimnastică. Imaginile au scăpat pe net
Capital.ro
Marele actor al României a murit suferind. Va fi nemuritor în inimile românilor. S-a stins din iubire pentru teatru
StirileBZI
Câți bani pot să scoată românii de la bancomat în 2025. Băncile au impus noi limite!
Prosport.ro
FOTO. Vicecampioana olimpică și-a arătat tatuajele și piercing-ul dintr-o zonă delicată
stirilekanald.ro
Andreea a fost găsită moartă în casă, la 30 de ani. Înainte de tragedie, românca a mers la spital și acuza amețeli și dureri de cap. Care a fost, de fapt, cauza morții
substantial.ro
Rezultatul meciului Heerenveen-Fortuna Sittard rămâne valabil, în ciuda unei erori neașteptate
MediaFlux
Primele DECRETE semnate de BOLOJAN! Președintele interimar a DECIS
Shtiu.ro
Cine a inventat CNP-ul și CE ASCUNDE ultima CIFRA a CNP-ului? Dacă ai 3 sau 8 însemană că...
Puterea.ro
Orașul din România unde bugetarii au o cameră de relaxare dar și o zi pe lună în care pot să nu facă nimic