Nu mai scoate această sumă de bani de la bancomat. Fiscul vine peste tine în casă

Deși, în prezent, majoritatea plăților sunt realizate online sau cu cardul de credit, mulți oameni continuă să utilizeze numerar și, implicit, să facă retrageri frecvente de la bancomat.
Mircea Filipescu
15 feb. 2025, 06:00
Nu mai scoate această sumă de bani de la bancomat. Fiscul vine peste tine în casă

Trezoreria monitorizează aceste tranzacții pentru a preveni frauda fiscală și, deși utilizarea cardurilor a crescut semnificativ, retragerea numerarului rămâne o practică comună, iar autoritățile fiscale sunt foarte atente la astfel de tranzacții. Iată de ce ar trebui să fii precaut când retragi anumite sume de la bancomat ATM, deoarece acest lucru ar putea atrage atenția Fiscului să vină peste tine în casă.

Cum să nu atragi atenția Fiscului

În unele țări, cum ar fi Spania, nu există o limită stabilită pentru retragerile de numerar de la bănci, iar clienții pot retrage oricât își doresc, însă Trezoreria poate începe să intervină atunci când sumele sunt semnificative. Deși băncile stabilesc limite pentru cardurile de credit din motive de securitate, acestea pot fi ajustate la cerere.

În scopul protecției clienților într-o eră în care infracțiunile online sunt tot mai frecvente, băncile impun limite standard, cum ar fi 600 de euro, pentru retragerile de numerar, pentru a minimiza riscurile în caz de pierdere sau furt. Dacă ai nevoie de sume mai mari, este posibil să soliciți o modificare a acestei limite direct la bancă.

Vezi și Retragerea de numerar de la bancomat ar putea deveni o amintire. Cum vor face românii rost de bani gheață când vor dispărea ATM-urile

În ceea ce privește Fiscul, nu există o limită exactă pentru retragerile de numerar de la ATM, dar când suma depășește 1.000 de euro, autoritățile fiscale pot începe să pună întrebări, inclusiv solicitând informații despre identitatea clientului și detalii ale tranzacțiilor realizate. Dacă suma ajunge la 3.000 de euro, acest lucru poate declanșa o investigație completă. De aceea, băncile recomandă clienților care retrag astfel de sume să vorbească cu un reprezentant al băncii și să obțină o chitanță, care ar putea fi necesară în cazul unei anchete.

Deși nu există restricții totale, entitățile financiare pot solicita clienților să furnizeze o notificare prealabilă dacă doresc să retragă sume mari, mai ales dacă nu există suficiente fonduri în bancomat pentru a satisface cererea. De asemenea, Trezoreria poate solicita identificarea clientului atunci când se efectuează o tranzacție de numerar de 1.000 de euro sau mai mult.

Suma de 1.000 de euro este considerată semnificativă, iar retragerile de peste 3.000 de euro sau depunerile de bancnote mari sunt raportate către Fisc pentru a preveni fraudele. Trebuie precizat că băncile și autoritățile fiscale urmăresc astfel de tranzacții din cauza riscurilor de spălare de bani sau alte infracțiuni financiare.

În ceea ce privește transportul numerarului pe stradă, suma maximă de 100.000 de euro poate fi transportată fără a atrage atenția autorităților, însă orice sumă mai mare poate cauza probleme în cazul unui control. De asemenea, este recomandat să nu porți sume mari de bani pe stradă din motive de securitate. În ceea ce privește stocarea numerarului acasă, nu există o limită legală atât timp cât poți dovedi proveniența banilor.

Citește și Schimbări la retragerea banilor din bancomate. Apar noi ATM-uri

DailyBusiness
Adolescenții români care învață să fie responsabili și se angajează pe timpul verii. Ce vor să-și cumpere cu banii câștigați
Spynews
Un cioban a fost atacat de urs, într-o comună din Argeș. Un incident asemănător a avut loc în aceeași zonă în urmă trei zile
Bzi.ro
Mădălina Ghenea, devastatoare la Paris! A făcut furori cu rochia aleasă – GALERIE FOTO
Fanatik.ro
Singurele cuvinte din limba română care conțin Z, Y, Q sau K. I-ai fi încurcat pe toți la Spânzurătoarea dacă știai de ele
Capital.ro
Tragedie națională. Am pierdut actrița inimilor noastre. Au găsit-o moartă în casă: „Fie ca acum să ai pace”
Playtech.ro
Furtuni violente în România. Grindina a devastat gospodăriile, iar temperaturile au scăzut drastic în doar câteva minute
DailyBusiness
Lene pe bani publici: bugetarii din România, codașii Europei la productivitate, arată un STUDIU al Uniunii Europene
Adevarul
Respiri, te îmbolnăvești, mori. Bacteria ucigașă care pândește în aer, amenințarea ignorată a verii. Ce este boala legionarului
wowbiz.ro
Mama tinerei ucisă în Mureș face declarații tulburătoare! Modul înfiorător în care Anda a fost lăsată fără viață de bărbatul de care încerca să scape de luni întregi: „L-am implorat să se oprească”. Criminalul, dat în urmărire națională
Spynews
Iubita lui Iustin Petrescu, dezvăluiri exclusive la Un Show Păcătos! Hara a spus cum era influencerul când l-a cunoscut și a vorbit și despre Marilu Dobrescu: "A dat în el"
Spynews
Iustin Petrescu a ajuns la tribunal, alături de iubita lui. Astăzi are loc primul termen din procesul cu Marilu Dobrescu
Evz.ro
Renaște o stațiune balneară din România. Succesul, garantat de poziție
Ego.ro
Ion Iliescu NU a purtat niciodată verighetă! Secretele căsniciei cu Nina Iliescu FOTO
Prosport.ro
Nici că-i pasă de gura lumii. Georgina a postat imagini din vacanța cu Cristiano Ronaldo, la câteva zile după scandalul absenței de la funeraliile lui Diogo Jota
kanald.ro
Cine este adolescentul de 15 ani, care a ajuns la Terapie Intensivă după ce a sărit de pe scena „Beach, Please!”. Tot momentul a fost filmat
Cancan.ro
Nicolas a ajuns la ATI după ce artistul lui preferat l-a îndemnat să sară de pe scena Beach, please! 😲
Playsport.ro
Cum a ajuns un brașovean să fie găsit mumificat în propria casă. Timp de 6 ani, nimeni nu l-a căutat
Capital.ro
EXCLUSIV. Adevărul secret despre Traian Băsescu. A durat ani să se afle: Băsescu știa că l-am depistat
StirileBZI
Câți bani pot să scoată românii de la bancomat în 2025. Băncile au impus noi limite!
Prosport.ro
Apariție electrizantă a Andreei Bălan. Imagini cu iubita lui Victor Cornea, în costum de baie
stirilekanald.ro
Ce a spus presupusul criminal al Andei unor oameni, pe stradă. Declarații înfiorătoare: "A spus că are treabă cu..." Unde a fost văzut la cinci zile de la crimă
Camelia Patrascanu, horoscop pana pe 18 iulie 2025. Patru zodii sunt favorizate de astre, se deschid noi drumuri
MediaFlux
Se schimbă hartă lumii! A fost declarată stat în cadrul unui acord „istoric”
Shtiu.ro
CE ASCUNDE ultima CIFRA a CNP-ului? Dacă ai 3 sau 8 însemană că...
Puterea.ro
Ei au venit din cer pentru aur și ne-au creat ca sclavi: enigma Anunnaki