O bandă criminală formată din români fura ajutoarele sociale ale americanilor din statul Ohio. Cum procedau răufăcătorii

O rețea formată din români este acuzată de autoritățile americane că a pus la punct o operațiune de fraudare a programului de ajutoare alimentare SNAP, prin instalarea unor dispozitive de tip „skimmer” pe terminale de plată.

Scopul răufăcătorilor era să fure beneficiile de ajutor alimentar de la clienții care își foloseau în magazin cardurile de demit emise de guvern, potrivit Wall Street Journal.

Departamentul Agriculturii a anunțat că guvernul federal a înlocuit beneficii în valoare de 360 de milioane de dolari, furate din conturile a aproximativ 754.000 de gospodării între octombrie 2022 și decembrie 2024, înainte ca legislativul american să retragă această autoritate.

Urmărește-ne în Discover

Adaugă-ne ca sursă preferată

Scamatoria a ieșit la iveală în statul american Ohio, unde anchetatorii susțin că dispozitivele au fost instalate în magazinele și benzinăriile din Toledo, Maple Heihts și zona Cleveland.

Alte articole

Orașul din România cu doar 5.000 de locuitori. Cheltuie 2,5 milioane de lei pe salarii și ajutoare sociale și are un excedent de 2 milioane de lei

Categoria de români care poate primi 2.000 lei. Trebuie să depună cerere

Citește și: Despăgubiri de aproape 11.000 de euro pentru un angajat care a fost concediat după ce și-a dat de gol șeful că își acorda bonusuri ilegale

Grupările de acest fel se bazează foarte mult pe așa-zișii „constructori”, care fabrică dispozitive de skimming pe care comercianții nu le observa. Banii obținuți ilegal sunt folosiți, potivit autorităților, pentru închirierea unor mașini de lux și a unor locuințe cu piscine infinity. Banii cash sunt convertiți în cryptomonede și mai apoi sunt trimiși în România, unde finanțează achiziții imobiliare, jocuri de noroc și lideri ai grupărilor infracționale.

Cum procedau infractorii

Schema exploata o vulnberabilitate a cardurilor EBT: în numeroase state americane, acestea folosesc încă tehnologia bazată pe banda magnetică.

Potrivit anchetatorilor, dispozitivele de skimming puteau fi montate peste terminale comercianților și erau concepute astfel încât să semene cu componentele originale. În momentul în care un beneficiar își folosea cardul, dispozitivul putea captura datele de pe banda magnetică.

Datele obținute ilegal erau ulterior folosite pentru clonarea cardurilor. Procurorii susțin că membrii grupării verificau soldurile conturilor și retrăgeau sau cheltuiau beneficiile înainte ca victimele să își dea seama că banii au dispărut.

Majoritatea cardurilor de debit și de credit utilizate în prezent au cipuri care sporesc protecția împotriva fraudelor, iar mule permit plata contactless, considerată cea mai sigură metodă. Puține state americane au investit în trecerea la cardurile EBT cu cip.

Citește și: Orașul în care o pâine artizanală de 1,5 kilograme costă aproape 300 de lei. Cea mai ieftină se vinde cu 45 de lei

În cazul investigat în Ohio, autoritățile afirmă că datele furate erau transferate pe carduri goale, care puteau fi apoi folosite pentru a accesa fondurile.

Anchetatorii susțin că dispozitivele erau fabricate în California. În urma unei percheziții la locuința unuia dintre suspecți, în North Hills, California, agenții au descoperit ceea ce procurori descriu drept un atelier destinat fabricării skimmerelor.

Au fost găsite componente pentru terminale EBT, tastaturi, cabluri, scheme, instrumente de lucru și componente pentru extragerea datelor, dar și documente de identitate false.

Potrivit procurorilor federali, valoarea totală a beneficiilor SNAP furate sau vizate de operațiune se ridică la circa 961.000 de dolari. Autoritățile atrag însă atenția că suma reală ar putea fi mai mare, deoarece nu toate victimele raportează furturile sau reușesc să își recupereze banii.